蚂蚁集团合作券商遭当头一棒：被痛批存很多问题
我要评论运营商财经 康钊/文
近日，蚂蚁上海证监局对申万宏源证券下发了《责令增加合规检查次数事先告知书》，集团痛批申万宏源证券与蚂蚁集团旗下蚂蚁财富合作有诸多不合规，合作表面上是券商处罚申万宏源证券，实际上这对蚂蚁集团来说又是遭当一个重大打击。
申万宏源证券与蚂蚁集团的头棒题合作被严厉警告。监管部门的被痛告知书中称，经查，批存你公司与蚂蚁财富（上海）金融信息服务有限公司合作开展线上投资顾问业务时，多问未独立开展适当性管理，蚂蚁未全面了解投资者情况，集团未获取客户的合作住址、职业、券商财务状况、遭当投资经验、头棒题诚信记录等信息，相关信息系统运行不处于公司自身控制范围，未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。
此事源自2021年7月，申万宏源证券宣布接入蚂蚁基金投顾管家，表面上说打造普惠金融新模式，其实是允许蚂蚁财富的用户可买申万宏源证券的理财产品。
根据当时的文章介绍说，申万宏源证券是首批与蚂蚁基金合作开展基金投顾业务的券商机构，在支付宝APP中的“投顾管家”计划分批上线3个基金投顾策略组合，希望通过基金投顾业务为客户提供服务。三个组合分别为“申万宏源稳一点”——稳健型策略，“申万宏源高一点”——平衡型策略和“申万宏源牛一点”——进取型策略。
有趣的是，这些标榜为“普惠金融”，但其实就是买基金后者理财产品，与“普惠金融”有啥关系？
更有趣的是，这种蚂蚁集团与券商合作的投资顾问、理财产品的合作仅仅9天就被叫停。
申万宏源证券并非唯一与蚂蚁财富合作的券商机构。2021年1月，蚂蚁财富联合6家机构重磅推出“金选投顾”业务，但该业务突然被叫停，上线仅仅9天的时间。
两个多月后，申万宏源证券因此事被罚。
当然，这也不意味着蚂蚁集团就不再与券商合作投资顾问服务业务，否则支付宝的用户那么多、资金量大，总要找方式增值。（运营商财经网）
相关文章
四川银保监局陈育林：积极助力四川在稳住全国经济基本盘中勇挑大梁
上证报中国证券网讯 9月1日，银保监会举办“银行业保险业这十年”系列新闻发布会第四场。四川银保监局党委书记、局长陈育林表示，党的十八大以来，四川银保监局不断增强金融监管工作的政治性、人民性，统筹推进金2025-07-06
来源：国际金融报6月17日盘后，国际指数编制公司富时罗素即将调仓生效，根据6月初公布的富时全球股票指数系列最新审议结果，、和三家公司将被”踢群“。值得注意的是，智飞生物业绩如此亮眼，为何会被”剔除？有2025-07-06
观察者网讯）目前，乌军仍然控制着阿佐特化肥厂，厂内有乌军和平民。俄罗斯国防部此前表示，俄方将于莫斯科时间15日8时至20时开通人道主义通道，以便困于化肥厂的平民撤离。不过，据卢甘斯克武装称，当天仅有12025-07-06
记者6月16日从北京市消防救援总队获悉，近一个多月内，全市共发生电动自行车火灾32起，其中4起发生在室内，所幸发现和扑救及时，未造成人员伤亡。从近期火灾事故调查结果来看，电动自行车二手电池、“超长续航2025-07-06
北京时间1日晚，美股周四低开，主要股指可能录得连续第五个交易日下滑。对欧美激进加息与经济衰退的担忧令股指承压。两年期美债收益率触及2007年以来最高水平，国债收益率倒挂幅度扩大。瑞银认为未来一年美国经2025-07-06
北京时间16日凌晨，美联储将基准利率上调75个基点至1.50%-1.75%区间，加息幅度为1994年以来最大。加息消息公布后，美股短线跳水，此后直线拉升。截至发稿，道指涨1.3%，纳指涨2.7%，标普2025-07-06
最新评论